Kendi Adına ve Fakat Başkası Hesabına Hareket Edilmesine İlişkin Beyan Yükümlülüğü

Yasal Dayanak ve Kapsam

5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun uyarınca, finansal kuruluşların uyum yükümlülükleri kapsamında, kimlik tespiti gerektiren işlemlerde işlemin kimin adına ve kimin hesabına yapıldığının açık şekilde belirlenmesi gerekmektedir.

Beyan Yükümlülüğü

Para transferi hizmeti sunan EPAY, mevzuat gereği, işlemi gerçekleştiren gerçek veya tüzel kişinin kendi adına ancak başkasının hesabına işlem yapması durumunda bu bilginin yazılı olarak beyan edilmesini zorunlu tutmaktadır. Bu beyan:

• • İşlemin gerçekleştirilmesinden önce yapılmalıdır
• • Açık ve anlaşılır olmalıdır

Varsayılan Durum

Beyan yapılmaksızın gerçekleştirilen işlemler, EPAY tarafından işlemi yapan kişinin kendi nam ve hesabına gerçekleştirdiği şeklinde değerlendirilecektir. Bu nedenle, üçüncü kişiler adına işlem gerçekleştiren kullanıcıların, bu durumu işlem öncesinde EPAY'e bildirmeleri hem yasal sorumlulukların yerine getirilmesi hem de ileride doğabilecek olası yaptırımlardan kaçınılması açısından önem arz etmektedir.

Yaptırımlar ve Bildirim Yükümlülüğü

Yasal düzenlemelere göre, bu yükümlülüğe aykırı hareket edilmesi durumunda işlem sahibine hapis ve/veya adli para cezası gibi yaptırımlar uygulanabilir. EPAY, yetkili kurum ve mercilere bilgi ve belge sunma yükümlülüğü kapsamında, beyan edilmeyen durumlara ilişkin tüm kayıtları ilgili otoritelerle paylaşma hakkını saklı tutar.